Złoto tradycyjnie odgrywało rolę konserwatywnego i nieskorelowanego instrumentu inwestycyjnego, ale Bitcoin zaczyna temu poważnie zagrażać….
Bitcoin oferuje nowy rodzaj wartości w erze łączności
Złoto odegrało istotną rolę w ekonomii i polityce, wpływając na znaczną część ludzkiej działalności finansowej poprzez zmiany w systemach gospodarczych. Okazało się wszechstronne i stabilne podczas wstrząsów i zmian społecznych. Stało się nawet istotnym narzędziem w globalnym handlu i wymianie walut, jaką znamy dzisiaj.
W XIX wieku złoto było podstawą globalnego systemu monetarnego. Narody polegały na standardzie złota aż do Wielkiego Kryzysu i I wojny światowej. Wydarzenia te były znaczącymi katalizatorami inflacji, a gospodarki, w trwającej dziesięciolecia transformacji, porzuciły standard złota.
Proces ten osiągnął punkt kulminacyjny w 1971 r., kiedy Giełda Federalna nie mogła już wymieniać dolarów amerykańskich na złoto. W 1976 r. standard złota został całkowicie porzucony, a złoto stało się wolnym aktywem.
Dziś jest ono nadal uważane za niezawodny środek przechowywania wartości z dobrze ugruntowanym rynkiem. W końcu miało ono luksus stuleci – poprzez różne cykle dobrobytu i wstrząsów gospodarczych – aby udowodnić swoją reputację. Złoto charakteryzuje się wysoką płynnością i można nim łatwo handlować lub sprzedawać w wielu formach: sztabek, monet, biżuterii lub innych reprezentatywnych instrumentów.
ZŁOTO KONTRA BITCOIN: BITWA NIESKORELOWANYCH AKTYWÓW
W inwestycjach emerytalnych złoto jest aktywem nieskorelowanym, wykazującym średni roczny zwrot, który niezawodnie dotrzymuje kroku inflacji. W czasach niepewności gospodarczej inwestorzy sięgają po złoto ze względu na jego reputację jako środka przechowywania wartości i brak korelacji z akcjami, co czyni je idealnym rozwiązaniem w okresie spadków na rynku.
Jednak dzisiejsza rozwijająca się technologia monetarna zapewniła inwestorom nową opcję: Bitcoin. Chociaż jest to stosunkowo nowe aktywo, którego wpływ ekonomiczny wciąż się rozwija, Bitcoin został już nazwany „cyfrowym złotem”. Ma on wiele cech wspólnych ze złotem, w tym ograniczoną podaż i potencjał jako środek przechowywania wartości.
Ponadto Bitcoin oferuje nowy rodzaj wartości w erze łączności. Może być przenoszony cyfrowo, czego nie może zrobić fizyczne złoto. Jest to pierwszy na świecie cyfrowy zasób na okaziciela, niezwykły wyczyn osiągnięty dzięki konwergencji projektu ekonomicznego, kryptografii i zdecentralizowanych sieci.
Dla inwestorów idealny portfel – równowaga aktywów, która odzwierciedla indywidualne preferencje dotyczące ryzyka i pasuje do klimatu gospodarczego w danym czasie – jest stale ewoluującym celem. Wszyscy inwestorzy i profesjonalni zarządzający funduszami poszukują nowych sposobów na wzrost i dywersyfikację.
Emeryci poszukują inwestycji, które zapewniają dywersyfikację, ochronę majątku i stabilność. Co więcej, wielu emerytów poszukuje stałego dochodu, który może wynikać tylko z inwestycji wzrostowych, które wykorzystują możliwości czasów.
Znalezienie odpowiedniej mieszanki mniej ryzykownych, stabilnych i bardziej ryzykownych aktywów wzrostowych zawsze stanowiło wyzwanie nawet dla najbardziej doświadczonych planistów finansowych. Niektórzy uważają, że Bitcoin pasuje do nowego portfela emerytalnego jako dodatkowy dywersyfikator. Podobnie jak złoto, może działać jako nieskorelowane aktywo i zabezpieczenie przed ryzykiem systemowym.
BITCOIN IRAS: EKSPOZYCJA NA AKTYWA O NAJLEPSZYCH WYNIKACH W 2023 R.
Innym sposobem na replikację obecnych produktów inwestycyjnych jest utworzenie Bitcoin IRA. IRS uważa Bitcoin i inne inwestycje kryptowalutowe na kontach emerytalnych za własność. Przepisy rządowe uniemożliwiają Roth IRA posiadanie „monet” i „przedmiotów kolekcjonerskich”, ale wydaje się, że nie obejmują one Bitcoina.
Według najnowszych raportów NYDIG, Bitcoin znajduje się na szczycie listy zwrotów w 2023 r. w oparciu o klasę aktywów. Od 6 października 2023 r. może pochwalić się wzrostem o 63,3% od początku roku, pokonując amerykańskie duże kapitały (28,2%), towary (6%), gotówkę (3,8%) i złoto (1,1%). W trakcie odliczania do kolejnego halvingu – około kwietnia 2024 r. – wielu inwestorów przygląda się Bitcoinowi jako możliwemu dodatkowi do ich kont emerytalnych.
Niektórzy dostawcy IRA oferują już inwestycje kryptowalutowe w postaci kryptowalutowych IRA – w szczególności Bitcoin IRA. Bitcoin IRA działa jak każdy tradycyjny samokierujący się IRA (SDIRA) i niesie ze sobą te same korzyści. Zamiast bezpośredniego inwestowania w Bitcoin i przejmowania nad nim opieki, Bitcoin IRA zapewniają inwestorom wygodę, bezpieczeństwo i łatwość.
Bitcoin IRA pozwala kupować i sprzedawać Bitcoin na uprzywilejowanym podatkowo koncie emerytalnym. Bitcoin IRA pozwala emerytom utrzymywać tradycyjne konta emerytalne, jednocześnie posiadając oddzielne konto, które inwestuje w nowe waluty, takie jak Bitcoin.
DLACZEGO WARTO DODAĆ GO DO SWOJEGO PORTFELA?
Wielu zwolenników Bitcoina promuje go jako „cyfrowe złoto”. Ten uproszczony pogląd jest utrzymywany i promowany przez tych, którzy wierzą, że Bitcoin może służyć jako niezawodny magazyn wartości w formie cyfrowej.
W oparciu o ten pogląd już teraz tworzone są inwestycje w Bitcoina analogiczne do produktów opartych na złocie. Podobnie jak złote fundusze ETF utrzymują fizyczne złoto jako aktywa bazowe, produkty Bitcoin mają strukturę podobną do tych funduszy ETF i zapewniają ekspozycję za pośrednictwem funduszy będących przedmiotem obrotu na giełdach.
Pierwsze wnioski o Bitcoin ETF zostały złożone w ostatnich latach, a zarządzający aktywami o wartości wielu bilionów, tacy jak BlackRock i Fidelity, optymistycznie patrzą w ich przyszłość. Niedawny werdykt sądu DC w sprawie wniosku ETF Bitcoin firmy Grayscale, unieważniający argument SEC za odrzuceniem jej produktu inwestycyjnego Bitcoin, został zinterpretowany jako punkt zwrotny dla branży.
Zwolennicy Bitcoin ETF pozostają czujni, ponieważ wysiłki zmierzające do uzyskania zgody na punktowy Bitcoin ETF utrzymują się ze strony wybitnych zarządzających aktywami. W zależności od reakcji SEC, zatwierdzenia ETF Bitcoin mogą nastąpić, otwierając wrota dla zwiększonego popytu.
UCZYŃ PLANOWANIE EMERYTALNE MNIEJ SKOMPLIKOWANYM DZIĘKI BITCOIN IRA
Pomimo statusu nowego aktywa, wyniki Bitcoina w 2023 r. wyróżniały się zdolnością do utrzymania wąskiego zakresu handlowego pomimo intensywnej presji zewnętrznej. Handel odbywał się w bok w przedziale od 25 000 USD do 31 000 USD, opierając się zmienności i wybiciom w obu kierunkach.
Emeryci lub osoby planujące przejście na emeryturę zainteresowane dodaniem bardziej ryzykownych aktywów do swoich portfeli, podążaniem z duchem czasu i poszukiwaniem możliwości przyszłego wzrostu mogą dodać Bitcoin do swoich inwestycji emerytalnych bez konieczności uczenia się technicznych niuansów związanych z bezpieczeństwem Bitcoina.
Mogą oni skonfigurować Bitcoin IRA jako konta tradycyjne lub Roth. Roth Bitcoin IRA pozwala na nieopodatkowane wypłaty na emeryturze. Tradycyjne konto Bitcoin IRA oferuje odroczony wzrost. Emeryci w wyższych przedziałach podatkowych mogą skorzystać z tej funkcji.
Dlaczego warto rozważyć Bitcoin IRA zamiast bezpośredniego zakupu i przechowywania Bitcoinów? Bitcoin IRA z łatwością rozszerzają się na planowanie nieruchomości, zapewniając nową przewagę w porównaniu z tradycyjnymi kontami emerytalnymi. Swan Bitcoin IRA, na przykład, oferuje opiekę klasy korporacyjnej z ochroną ubezpieczeniową. Zapewnia to warstwę ochrony niezbędną dla emerytów, którzy mogą nie być dobrze zorientowani w bezpieczeństwie kryptowalut.
Co więcej, Bitcoin IRA zapewniają ramy prawne dla inwestorów indywidualnych, chroniąc ich przed kwestiami podatkowymi, niepewnością prawną i ryzykiem niezgodności. Inwestorzy mają pewność, że ich inwestycje są w pełni zgodne z obowiązującymi przepisami finansowymi.
Pomimo tego, że Bitcoin IRA jest nowatorskim instrumentem, może stanowić ścieżkę do dalszego budowania bogactwa na emeryturze. Oferują one potencjał wzrostu, dywersyfikacji i korzyści podatkowych w jednym pakiecie w ramach znanego i regulowanego środowiska. Są one jednym ze sposobów na skorzystanie z nieskorelowanego charakteru Bitcoina i jego przyszłego potencjału.
Podobnie jak w przypadku każdej inwestycji, emeryci powinni skonsultować się z doradcą finansowym, aby potwierdzić, czy inwestycja w Bitcoin IRA jest zgodna z ich zasobami, tolerancją ryzyka, horyzontem czasowym i celami finansowymi. W nowym, odważnym świecie planowania emerytalnego, Bitcoin IRA oferują alternatywną, innowacyjną i atrakcyjną propozycję odkrywania korzyści płynących z inwestycji w Bitcoin, nawet dla tych, którzy nie zagłębiają się w technologiczne zawiłości kryptowalut.
Źródło: ZH